• Кейсы и публикации
  • О компании
  • Контакты
Что вы ищете
    17 подозрительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счет с 1 октября 2021 года
    Право 05 октября 2021

    17 подозрительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счет с 1 октября 2021 года

    Банк России утвердил новый перечень сомнительных операций (Указание от 20.10.2020 № 5599-У). С 1 октября 2021 года их нужно избегать, чтобы не заблокировали счет.

    С 1 октября 2021 года у банков появились новые причины заблокировать счет. На контроль возьмут сомнительные операции из нового перечня. Банки будут требовать по ним документы и пояснения, могут заблокировать Клиент Банк или отказать в операции. Всего таких причин 17 (в перечне более чем 100 признаков, указывающих на необычный характер операции.):

    • С одного устройства платят за разные компании.

    • Со счета ИП перечисляют деньги на личный счет, при этом других операций, связанных с предпринимательской деятельностью, по счетам нет.

    • Операция по счету не соответствует деятельности, которую сообщили банку.

    • Компания или ИП проводят оплату со счета в интересах третьего лица.

    • Большая часть назначений платежа по зачислениям не связаны с основаниями списания.

    • Зачисление денег на счет с НДС, а перечисление контрагентам без НДС.

    • Снятие наличных для покупки у физлиц металлолома на сумму больше 3 млн рублей в день или если расчеты наличными превышают 30 процентов от расходов на закупку металлолома.

    • Перечисление денег компании, которая ведет торговлю товарами или услугами, если банк подозревает, что это плата за наличку.

    • Зачисление средств на счет компании, которая ведет торговлю товарами или услугами, если банк считает, что это компенсация переданной третьим лицам неучтенной наличной выручки.

    • Человек управляет с одного устройства счетами разных физлиц, которые не являются его родственниками.

    • Снятие наличными денег, поступивших от компании или ИП, кроме экономически обоснованных операций, например получения зарплаты, дивидендов, кредита, социальных выплат, доходов самозанятых.

    • Внесение на счет наличных, источник которых вызывает подозрение.

    • Снятие наличными денег, полученных в форме бюджетных субсидий.

    • Списание денег по исполнительным документам, если банк считает, что цель операций — обналичка.

    • Списание со счета денег в пользу платежных агентов в объемах, не сопоставимых с потребностью в этих услугах, или проведение таких платежей по договорам третьих лиц.

    • Операции, связанные с обращением цифровых прав, если они однонаправленные, регулярные и на крупные суммы.

    • Операции, связанные с оборотом цифровой валюты.

    Тем самым изменяются требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Самостоятельно увидеть, какие изменения произошли в данных требованиях, вы можете с помощью функции Сравнение редакций (выбрать в тексте документа на правой панели кнопку Редакции и отметить действующую и предыдущую редакции и нажать внизу кнопку Сравнить).

    Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" {КонсультантПлюс}

    Право 15 октября
    Суд признал право инспекции при встречной проверке запрашивать документы за период
    Право 12 октября
    Система прослеживаемости: переходный период и штрафы за несдачу отчетности
    Право 12 октября
    Новая форма заявлений в ФНС о начислении имущественных налогов с 5 октября 2021 года
    12 октября
    Поздравляем с Днем кадрового работника!
    Право 11 октября
    Правительство опубликовало постановление о моратории на плановые проверки малого бизнеса в 2022 году
    Право 08 октября
    Инспекция вправе запросить при встречной проверке документы не по конкретной сделке, а за период
    Право 05 октября
    Новый формат заявления о регистрации ККТ
    Право 05 октября
    17 подозрительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счет с 1 октября 2021 года
    Право 28 сентября
    С 23 октября 2021 года начнут действовать новые документы для зачета и возврата налогов
    Право 28 сентября
    Как корректировать ошибки в расчете 6-НДФЛ
    Право 21 сентября
    Скорректированы документы при проверке сделок между взаимозависимыми лицами
    Право 21 сентября
    Новые правила расчета больничных и детских пособий утверждены официально
    Право 30 августа
    ВС РФ: управляющий может получить сведения из ЕГРН о "добанкротной" недвижимости должника
    Право 13 августа
    Как планируют штрафовать за нарушения при работе в системе прослеживаемости товаров
    Право 12 августа
    Принят порядок контроля за работой с персональными данными
    Право 19 июля
    Что делать, если скомпрометирована электронная подпись
    Автоматизация 25 июня
    Изменения в программах 1С, связанные с прослеживаемостью товаров
    Право 25 июня
    Трудовые книжки: изменения ведения с 1 сентября 2021 года
    Право 18 июня
    Что нового в подаче отчетности через сайт налогового органа
    12 июня
    Поздравляем с днем России!